Začínáte s investováním?

Pro každého potenciálního investora, který chce začít investovat a pochopit, jak akciové trhy fungují, doporučujeme nejprve nastudovat si základy. Pochopit proč je důležité investovat a jaké jsou možnosti investování. To vám pomůže zorientovat se v na první pohled náročném světě investování. Přirozená otázka, která následně přichází na řadu, je přes koho investovat?

Na začátek je třeba poznamenat, že i když je finanční průmysl silně regulovaný, boj o zákazníka zde funguje stejně jako jinde, a proto možností přes koho investovat existuje mnoho. Někteří zprostředkovatelé investování (brokeři) se zaměřují na lidi, kteří investují do akcií (tedy firem), jiní na obchodování na forexe (tedy s měnovými páry), další zase na kryptoměny, zlato nebo finanční deriváty. Jsou však i takoví, kteří vám nabídnou přijatelné podmínky pro téměř všechny formy investování.

Co je to broker?

Broker je společnost, která je oprávněná obchodovat na kapitálových trzích a prostřednictvím její platformy mohou klienti uzavírat transakce a obchody na burze. V současnosti je nejpraktičtější obchodovat přes internetové platformy brokerů.

Výběr správného brokera, tedy firmy, která zprostředkovává investování, je velmi důležitý. Vhodná volba vám totiž může časem ušetřit značné peníze na poplatcích, poskytnout silnou ochranu účtu, výjimečnou zákaznickou podporu, analytické a vzdělávací nástroje. Při nesprávné volbě naopak můžete zbytečně přeplácet na různých poplatcích, kvůli slabé nabídce brokera nemusíte najít požadované aktiva, do kterých byste chtěli investovat, a nervózní můžete být i z nedostatku doplňkových služeb.

Každý, kdo chce investovat své prostředky, by si měl dát tu námahu a rozmyslet, do čeho investovat, jak často, a podle toho zvolit vhodného brokera. My jsme za vás udělali většinu práce a přinášíme aktuální srovnání brokerů, vy se už jen musíte rozhodnout, který nejlépe vyhovuje vašim požadavkům.

Přes koho investovat? Srovnání brokerů:

V rámci našeho průzkumu jsme se zaměřili přibližně na 15 brokerských společností, jejichž služby jsou dostupné i na Slovensku. Nakonec jsme do finální tabulky zařadili 7 firem: eToro, XTB, Trading212, Interactive Brokers, Lightyear a Saxo Bank. Do finálního seznamu se nedostalo několik známých brokerů jako Revolut, Fio Banka, Patria od ČSOB nebo Lynx.

paka – kopia – kopia 1024x487 1
Přes koho investovat v roce 2025? Aktuální srovnání brokerů

Nejlepší broker na slovenském trhu – XTB

O platformách jako Trading 212 a zejména XTB by lidé rozhodně neměli jen tak mávnout rukou. Obě firmy nabízejí levné investování a disponují dostatečným množstvím investičních aktiv. XTB působí přímo i na Slovensku, má výbornou domácí zákaznickou podporu a doplňkové služby, především vzdělávání investorů, analytické nástroje a tržní výzkum.

Tato moderní investiční platforma patří mezi nejoblíbenější na trhu. Její velkou výhodou je, že za nákup akcií a ETF do 100 000 EUR měsíčně neplatíte žádné poplatky. To znamená, že si můžete postupně budovat své portfolio bez zbytečných nákladů, pokud zůstanete v rámci limitu. Překročíte-li ho, zaplatíte pouze malý poplatek 0,2 % z nadlimitní částky (minimálně 10 EUR).

Pokud spravujete větší portfolio nad 250 000 EUR, může vás postihnout poplatek za úschovu ve výši 0,2 % ročně. Běžní investoři se jemu však většinou vyhnou. XTB zaujme i svou nabídkou: k dispozici je více než 6 300 různých instrumentů. Najdete zde reálné akcie, ETF fondy, ale i nástroje pro aktivní obchodníky, takže si přijdou na své jak pasivní investoři, tak ti, kteří chtějí aktivně spekulovat.

Celkově platforma nabízí více než 3 600 reálných akcií z 16 světových burz a přes 1 350 ETF fondů, takže je z čeho vybírat. A abychom jen nechválili – nyní můžete využít i akci akcii zdarma, kdy získáte vybranou akcii bez investování vlastních peněz, stačí si otevřít účet a při registraci zadat promo kód XTB26. Platforma nemusí vyhovovat úplně všem, zejména začátečníci mohou ze začátku potřebovat chvíli na orientaci v nabídce. Pro lepší přehled o platformě XTB jsme pro vás připravili i detailní recenzi níže.

Využít akci zdarma na XTB » 71 % retailových investorů u této společnosti je ve ztrátě.
https://akciovyweb.cz/xtb-recenzia
xtb 1

Broker pro běžné investory a začátečníky – eToro

Společnost eToro nabízí nízkonákladové investování a širší možnosti z hlediska investičních aktiv. Velkým plusem je uživatelské rozhraní. Internetová platforma a aplikace jsou téměř hravé. Kontinuálně se zlepšuje i nabídka analytických nástrojů a tržního výzkumu. Velmi zajímavou myšlenkou, kterou eToro prosazuje, je sociální investování, v rámci něhož mohou investoři kopírovat investiční strategie populárních investorů, tematické strategie, které firma vytvořila, nebo portfolia světově známých investorů.

Platformu eToro nyní používá přes 23 milionů lidí ve více než 100 zemích světa. Jednou z hlavních výhod je také to, že jde o důvěryhodného a regulovaného brokera s licencemi v EU, Spojeném království a Austrálii. Na eToro můžete investovat do reálných akcií, ETF fondů či kryptoměn, přičemž platforma umožňuje začít již od 10 USD díky funkci tzv. frakčních akcií.

Frakční akcie znamenají, že si nemusíte koupit celý drahý cenný papír, například akcie společnosti stojí 200 USD, vy si můžete koupit jen její část za například 20 USD. Je to skvělá možnost pro ty, kteří chtějí investovat i s menším rozpočtem. Na druhou stranu menší nevýhodou může být horší zákaznická podpora na Slovensku a poplatek za výběr. Pro lepší přehled o platformě eToro jsme pro vás také připravili detailní recenzi níže.

Vyzkoušet eToro » Váš kapitál je vystaven riziku.
https://akciovyweb.cz/etoro-recenzia
eToro banner

Výběr nejlepšího brokera pro náročné investory – Interactive Brokers

Platformy eToro a XTB mohou být vhodné i pro náročnější investory. Pokud však chce někdo mít větší možnosti, měl by se rozhodovat mezi Saxo Bank a Interactive Brokers. Zejména díky nižším poplatkům vychází v našem souboji lépe Interactive Brokers. Platforma funguje už více než 40 let a patří mezi největší a nejrespektovanější brokery na světě, a to hlavně mezi profesionály a zkušenými investory.

Jeho silná základna je v USA, ale postupně se rozšiřuje i v Evropě. Důkazem jsou kanceláře v Budapešti, která se v roce 2020 stala centrem pro střední Evropu. Navíc podporuje obchodování na více než 135 trzích ve 33 zemích a v 24 měnách, což z ní činí skutečně globální platformu. Velkou výhodou je také možnost vkládat prostředky v 24 různých měnách a obchodovat nástroje v různých měnách bez nutnosti neustálé konverze. Tento multiměnový přístup ocení zejména ti, kteří chtějí investovat napříč různými regiony a trhy.

Platforma je technicky velmi pokročilá, s profesionálním rozhraním a širokou nabídkou nástrojů pro technickou i fundamentální analýzu. Není však určena úplným začátečníkům, orientace v ní vyžaduje trochu zkušeností, ale pokud to zvládnete, otevře se vám svět možností. Interactive Brokers má aktuálně klienty ve více než 200 zemích, což potvrzuje její silnou globální pozici. Pro ty, kteří hledají nízké náklady, vysokou flexibilitu a pokročilé funkce, je to jeden z nejlepších brokerů na trhu.

Na závěr zdůrazňujeme, že Interactive Brokers nedoporučujeme úplným začátečníkům. Platforma je komplexní, má technicky náročnější rozhraní a spoustu funkcí, které méně zkušené investory mohou spíše odradit než motivovat. Pro nováčky je vhodnější začít s jednoduššími a uživatelsky příjemnějšími platformami, jako jsou zmíněné eToro nebo XTB.

[akx_btn_ib text=“Otevřít účet v Interactive Brokers »“ note=“Investování na burze nese riziko ztráty kapitálu.“ button_url=“https://www.interactivebrokers.co.uk/mkt/?src=nbw5&url=%2FUniversal%2FApplication“]

Další možnosti

Začínající investor řešící dilema přes koho investovat by se měl podle našeho názoru rozhodovat mezi brokery XTB a eToro. Zajímavými možnostmi jsou rovněž platformy jako Trading 212 či Lightyear. Tyto společnosti nabízejí nízkonákladové investování a právě minimalizace poplatků je důležitým cílem každého investora, který chce maximalizovat výnosy.

Faktory, které zvážit při výběru brokera

  • Výše poplatků – za nákup, prodej, správu, neaktivitu, směnný kurz
  • Jaké investiční produkty jsou v nabídce – akcie, ETF, dluhopisy, kryptoměny, CFD, forex, komodity, opce, futures,…
  • Rozsah investičních produktů – počet akcií, ETF, komodit a dalších, které broker nabízí
  • Uživatelské rozhraní – jednoduchost a přehlednost webové verze a aplikace
  • Podpora měn – v jakých národních měnách lze vést obchodní účet
  • Ochrana účtu a bezpečnost – kvalita regulace a částka kapitálu investora pod ochranou v případě insolvence brokera
  • Další služby – zákaznický servis, podpora, tržní výzkum, nabídka analytických nástrojů, vzdělávání investorů
investing 3

Poplatky

Nejdůležitějším faktorem při výběru vhodného brokera jsou poplatky. Je nutné zjistit, zda broker účtuje poplatky za roční či měsíční správu účtu, za vklad nebo výběr peněz, případně za neaktivitu. Nejčastější jsou poplatky za provedení transakce, tedy nákup či prodej investičního aktiva. Tyto poplatky se mohou výrazně lišit v závislosti na typu brokera.

V posledních letech vzniklo mnoho levných online brokerů, kteří umožňují obchodovat základní investiční aktiva, jako jsou akcie nebo ETF fondy bez jakýchkoli poplatků. Snaží se vydělat jinak – například měnovými konverzemi, poplatky za neaktivitu či vyššími poplatky na jiných aktivech, například na kryptoměnách, CFD kontraktech nebo forexu. Důležitým faktem ale je, že investování nikdy nebylo dostupnější a levnější pro běžné lidi.

Jaké investiční produkty jsou k dispozici

Jedním z nejdůležitějších faktorů při volbě brokera je nabídka investičních aktiv. Možná plánujete jednou měsíčně koupit akciový index, jako S&P 500, a tento proces opakovat. Na trhu působí brokeři, kteří se zaměřují jen na akcie a ETF fondy a nabízejí je zdarma. V takovém případě není výběr brokera příliš složitý.

Někdo si ale může chtít budovat vlastní portfolio z individuálních akcií, ETF fondů a doplnit je třeba o kryptoměny či komodity. Nemluvě o obchodnících, kteří chtějí pravidelně obchodovat finanční deriváty, jako futures nebo opce. V takovém případě je výběr brokera složitější, protože ne každý broker nabízí všechny investiční instrumenty. Rozhodnutí přes koho investovat je tedy nutné přizpůsobit i tomu, do čeho chcete investovat.

Rozsah investičních produktů

I když broker nabízí téměř všechny aktiva a navíc za nízké poplatky, neznamená to automaticky, že je volba ukončena. Nabídka akcií, ETF fondů či komodit může být značně omezená a může se stát, že akcie firmy, do které chcete investovat, broker nemá v nabídce.

Společnosti jako Apple, Microsoft, Netflix nebo Nvidia jsou samozřejmostí u každého brokera, který nabízí akcie. Stejně tak zlato, ropa a stříbro v případě komodit nebo Bitcoin a Ethereum u kryptoměn. Naopak pokud chcete kupovat akcie menších amerických či evropských firem nebo z rozvojových trhů, může se stát, že je broker nenabízí.

Někteří brokeři mají v nabídce kolem 2 000 akcií, jiní přes 10 000. Totéž platí i pro další finanční instrumenty, jako jsou ETF, CFD, kryptoměny nebo komodity.

Uživatelské rozhraní

Uživatelský zážitek je vždy důležitý, ať už jde o jakýkoli produkt. Jednoduchost a přehlednost v aplikaci nebo webové verzi je proto další faktor, který byste měli při výběru brokera brát v potaz. Jinak hrozí, že se v produktech a funkcích brokerovy platformy nebudete dobře orientovat.

Podpora měn

Slovensko má oproti Čechům výhodu v tom, že patří do eurozóny a používá společnou měnu euro. Máme tak k dispozici akcie tisíců firem a ETF (pokud je tolik broker nabízí) bez nutnosti měnové konverze, která obvykle stojí poplatek. Pravděpodobně se ale i slovenských investorů měnová konverze týkat bude, například při obchodování akcií amerických společností, které nejsou dostupné na evropských burzách. Začínající investor by měl proto zohlednit i podporu měn, ve kterých je možné vkládat peníze a obchodovat.

Ochrana a bezpečnost

Brokerské společnosti lze obecně považovat za relativně bezpečné díky vysoké regulaci. Brokeři podle pravidel regulace musí pojišťovat vklady do určité výše, liší se podle orgánů a zemí. Je třeba upozornit, že brokeri pojišťují vklady i investiční aktiva pouze v omezené výši, a to jen v případě insolvence brokera. Za případné investiční ztráty ručíte vy sami.

Další služby

Volbu, přes koho investovat, výrazně ovlivňují i další služby, které broker nabízí. Jedním z nejzákladnějších je kvalitní zákaznický servis. Peníze jsou citlivá záležitost, a pokud budete řešit problém s účtem, budete chtít mít rychlou a kompetentní asistenci.

Začínající investoři určitě ocení i možnost vzdělávání a důležitých informací z výzkumu trhu. U větších brokerů je toto standard, ale mnohé nově vzniklé firmy, které nabízejí investování téměř zdarma, takové služby nemají, protože je nemají financování. Zkušenější investoři zase ocení různé analytické nástroje.

Investovat do akcií » 71 % retailových investorů u této společnosti je ve ztrátě.

Přečtěte si také ze sekce návody a tipy:

Upozornění:

– Článek není investičním doporučením
– Historická výkonnost nezaručuje budoucí výnosy
– Investice na kapitálových trzích vždy nesou riziko


SÚVISIACE ČLÁNKYVIAC OD AUTORA

ZANECHAŤ ODPOVEĎ

Zadajte svoj komentár!
Zadajte svoje meno